Javier Campos - Asesor financiero personal

Planificación financiera personal.

¿Planificación financiera personal?

Pues sí, la planificación financiera personal es algo que, bajo mi punto de vista, deberíamos aprender desde la infancia por la importancia que tiene en el devenir de nuestras vidas y la de nuestras familias. Cuando hablo de planificación financiera me refiero al análisis detallado de nuestras finanzas personales, al establecimiento de objetivos concretos y a la formulación de un plan para alcanzarlos. Aunque no es complicado, la mayoría de las personas que no saben como hacerlo para conseguir que les salga bien, de manera que voy a comentar algunas cosas a tener en cuenta para facilitarte la tarea.

Como es lógico, tengo que saber donde estoy y donde quiero llegar para trazar el camino que tengo que seguir. Por lo tanto, lo primero que debes conocer es tu situación financiera actual para que el plan que sea realista y alcanzable.

Bien, Javier, pero ¿cómo lo hago? Pues empieza por hacer un listado de todos tus ingresos y todos tus gastos, compáralo y tendrás una visión de lo que podemos definir como tu estado financiero. ¿Tus ingresos son suficientes para cubrir los gastos? ¿Consigues ahorrar algo de esos ingresos? ¿Podrías invertir parte de esos ahorros en generar más dinero a largo plazo? Contestando estas preguntas con sinceridad y de forma objetiva tendrás una idea de tu poder adquisitivo y de cómo estás gestionando tus finanzas personales hasta ahora.

Lo segundo que debes hacer es establecer tus objetivos financieros a corto y largo plazo.

Una manera de hacerlo es empezar por establecer algunos objetivos generales para llegar luego a objetivos específicos o concretos. Por ejemplo, un objetivo general puede ser pagar todas las deudas pendientes, o aumentar los ingresos. De ahí ir concretando en objetivos específicos como pagar la mitad de las deudas en 3 meses, o de aumentar los ingresos de un 20% en dos años. Otras ideas de objetivos generales pueden ser también el comprarse una vivienda, reducir el tiempo de pago de la hipoteca, tener más dinero a disposición durante la jubilación, la educación de los hijos, etc. Claramente, se trata solo de algunos ejemplos. Los objetivos financieros pueden ser diferentes y cuanto más específico consigas ser en su planteamiento, mucho mejor.

Conociendo tu situación financiera y los objetivos que quieres conseguir, lo que te queda es trazar un  plan de acción para alcanzarlos. Quizás esta sea la parte más complicada de toda la planificación y la que representa un desafío para la mayor parte de las personas puesto que existen muchos detalles a tener en cuenta, tales como la gran cantidad de entidades que ofrecen productos o el aspecto fiscal o el tiempo para analizarlos y escoger el que mejor se te acople.

Es fácil saber lo que quieres conseguir, pero no es tan fácil saber de qué manera puedes conseguirlo, así que llegado este punto recomiendo apoyarse en un asesor financiero personal que, junto a ti, te ayude desde el principio al final, desde el análisis de tu situación financiera actual, tus necesidades y objetivos hasta indicarte las opciones a tu disposición para alcanzarlos.

Cada situación financiera es diferente y necesita su estrategia personalizada. El asesoramiento personalizado es la clave para tener éxito y para que la planificación financiera sea realmente eficaz.

A veces, la idea de recurrir a un asesor financiero puede asustar o crear una cierta desconfianza, sin embargo, si el asesoramiento se hace de forma objetiva y centrada realmente en tus necesidades, no hay nada que temer.

Los Asesores Financieros han ayudado millones de personas en toda Europa a alcanzar sus objetivos financieros a corto y largo plazo, y tú puedes alcanzarlos también. La estrategia adaptada a cada caso, ha permitido a los clientes mejorar su situación financiera y a organizar mejor sus finanzas personales. Por ello te invito a que, si quieres hacer una buena planificación financiera aprovechando mis servicios de forma gratuita, contactes conmigo y estaré encantado de ayudarte.

About the Author Javier Campos

Nacido en 1967 en un pueblecito de la costa valenciana, he tenido siempre la ayuda a los demás como uno de mis principales rasgos. El mundo de la empresa ha sido otra de mis pasiones, decantándome por la parte administrativa y financiera principalmente. Hace un tiempo decidí hacer participes a aquellos que quieran de ese rasgo y de mis conocimientos en pro de la mejora de sus vidas.

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